Mapeie as ligações entre as contas da sua base
Quadrilha de fraude não abre uma conta, abre dezenas, e cada uma parece limpa sozinha. O que as entrega é o que elas dividem: o mesmo celular, a mesma rede, o mesmo rosto em nomes diferentes. Este módulo procura essas pontes dentro da sua base e mostra de que tipo cada uma é.
Mostra se a pessoa que está se verificando agora está ligada a outras contas suas, por aparelho, rede, e-mail, telefone, rosto ou pela conta que você informa. A rede é sempre a sua: nenhum dado seu alimenta a rede de outro cliente, e você nunca vê dado de cliente nenhum. Ligação não é prova de fraude, e o módulo foi desenhado em cima disso: família no mesmo wi-fi, escritório de contabilidade com dezenas de empresas no mesmo IP e casal com um telefone só continuam aprovando, com a ligação visível para você decidir. Só quando há evidência de pessoa, o mesmo rosto ou a mesma conta em documentos diferentes, a verificação vai para revisão humana, com as contas ligadas e o tipo de ligação. Nunca reprova sozinho e não pede nenhuma foto ou passo novo.
- Detecção de Rede de Fraude
"status": "approved"Para quem é
Serve a quem enfrenta fraude organizada: fintechs com contas de passagem, marketplaces com vendedores que voltam com outro CNPJ, programas de indicação premiada. Nesses casos o prejuízo está no conjunto, e olhar um cadastro por vez esconde a rede.
Serve também a quem já foi queimado por acusar inocente. Cada ligação chega com a classe da evidência que a sustenta, e o seu time enxerga a diferença entre um lar que divide a mesma internet e um grupo que divide identidades, antes de tratar os dois do mesmo jeito.
Na rotina de prevenção, o módulo substitui a planilha em que o analista cruzava telefone, e-mail e aparelho à mão depois do prejuízo. A ligação chega pronta no momento do cadastro, quando ainda dá para segurar o bônus, o limite ou o primeiro saque.
O que você recebe
decision tem cinco valores: clean, linked_weak, linked, ring e insufficient_keys. evidence_classes diz de que classe veio a ligação, local, contato ou pessoa, e key_kinds diz quais tipos de chave ligaram, enquanto keys_observed diz quais foram olhados. Assim, não achar ligação por rosto e não ter rosto para olhar nunca saem iguais.
link_meanings explica em texto o que cada vínculo significa e o que ele não prova, linked_subjects_by_kind conta quantos titulares cada tipo de chave ligou, e linked_references traz os reference_id das contas suas envolvidas, para o seu time abrir os cadastros e agir. O valor das chaves nunca sai, nem em hash: você recebe o tipo da ligação, não o e-mail ou o IP de ninguém.
O módulo fraud_network responde se esta pessoa está ligada a outras contas suas, sem foto nem passo novo para o titular.
O módulo se chama fraud_network no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
Não há passo novo para o titular. A ligação por rosto aparece quando a Detecção de Múltiplas Contas está no mesmo flow, e a ligação por conta depende do reference_id que você manda em toda sessão. Quando faltam chaves para olhar a rede, o desfecho é insufficient_keys, e essa verificação não é cobrada.
component_size diz quantos titulares formam o grupo ligado e hops quantos saltos separam o titular atual dos demais, o que ajuda a priorizar o grupo grande e próximo antes do vínculo distante e isolado.
O grupo do módulo
Sinais de risco da sessão, sem passo novo para o usuário.
Preço
R$ 0,45por verificação
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoA rede inclui contas de outros clientes?
Não. A rede é só a sua: nenhum dado seu alimenta a análise de outra empresa, e você nunca recebe nada que venha de fora da sua organização.
O que fazer quando a decisão vem ring?
É o caso mais sério: a ligação alcança uma conta que você já marcou como fraude confirmada, com vínculo de pessoa no caminho. A verificação vai para revisão, e linked_references aponta quais cadastros abrir primeiro.
Por que a família no mesmo wi-fi não é acusada?
Porque o veredito pesa a natureza da evidência, e não a simples contagem de chaves em comum. Morar junto não é fraude, e o desfecho de cada caso, com evidence_classes e linked_subjects_by_kind, mostra ao seu time por que ele terminou onde terminou.
Por que o hash das chaves não vem no payload?
Porque ele é determinístico: dois webhooks bastariam para confirmar que duas pessoas dividem o mesmo e-mail sem ninguém ter visto o endereço. Entregar só tipo e classe protege titulares de terceiros e impede que o webhook vire consulta de dado pessoal.
Crie a conta, monte um flow com este módulo e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
