PLD/FT pela regra da norma, do alerta ao rascunho do Siscoaf
Seleciona o que a norma do seu setor manda analisar, com o artigo, o código de enquadramento e o prazo legal em cada alerta. Você analisa, decide e comunica; o produto entrega o prazo, a evidência e o registro.
cliente_exemplo_42- Item da normacom o artigo
- Prazo da análisevence no dia 45
- Rascunho do Siscoafpronto
Da operação ao rascunho do Siscoaf, no prazo da norma.
- Operação
- Alerta com o artigo
- Análise da sua equipe
- Rascunho do Siscoaf
Para quem é
Para as pessoas obrigadas da lei de lavagem de dinheiro, com o dever de monitorar, analisar e comunicar ao Coaf no prazo.
- Instituições do Banco Central, inclusive de pagamento
- Prestadoras de ativos virtuais autorizadas
- Factoring e fomento
- Mercado de capitais
- Seguros e previdência
O que entrega
A relação do Banco Central, inteira, cada situação com o artigo e, quando o Coaf publica, o código do Siscoaf. Coaf, CVM e Susep rodam as regras no fundamento do seu regime.
Regras e parâmetros aprovados pela sua organização, em versão que nunca se reescreve e que cada alerta registra.
Cada alerta nasce com o vencimento contado como a norma manda, e o aviso de prazo chega no painel e por e-mail. Onde a norma exige, o painel lembra a declaração anual de não ocorrência.
Fila com disposição registrada e quatro olhos quando a política pede, caso com dossiê e o rascunho da comunicação no formato do Siscoaf.
O que é seu
A análise e a decisão de comunicar são do seu encarregado, e a transmissão pelo Siscoaf é da sua organização. O produto entrega o prazo, a evidência, o caso e o registro da decisão, guardados pelo prazo legal. O alerta é sigiloso: só quem administra a conta o lê, e cada leitura fica registrada.
A UNIFOKAL confere a própria carteira: cada empresa cliente passa pela lista de sanções do Conselho de Segurança da ONU na abertura e a cada atualização, e o casamento confirmado suspende a conta sem demora.
Veja um caso do começo ao fim, com dados fictícios.
Quanto custa
A classificação de risco exige a triagem de PEP e sanções no mesmo flow: o preço abaixo já soma tudo.
Para ler
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoRecebi uma mensagem em nome da UNIFOKAL pedindo documento ou selfie. É legítimo?
Não. A UNIFOKAL não entra em contato com o titular para pedir documento, selfie ou código, e não cobra nada dele. A verificação sempre acontece dentro do site ou do aplicativo da empresa que pediu a verificação. Na dúvida, não responda e procure a empresa pelo canal oficial dela.
Como começo a usar o PLD/FT?
Crie a conta, ative a política no painel (o regime do seu setor, as regras e a nota de aprovação da sua governança) e crie um flow com o módulo de monitoramento. A seleção roda em produção, sobre as operações reais da sua carteira, com a chave de produção. No sandbox você valida o contrato da ingestão sem consumir saldo.
A UNIFOKAL comunica ao Coaf por mim?
Não. A análise e a decisão de comunicar são do seu encarregado, e quem transmite pelo Siscoaf é a sua organização. O produto entrega a seleção pela regra da norma, o prazo legal, o caso formalizado e o rascunho da comunicação no formato do formulário do Siscoaf, e registra a decisão e o protocolo.
Como o monitoramento de PLD/FT é cobrado?
Por pessoa monitorada no mês: quem teve evento enviado no mês entra uma vez na conta, não importa quantas transações ou alertas gerou. A fila, o caso, o dossiê e o rascunho não têm custo extra. A classificação de risco é cobrada por verificação que sai classificada.
Onde o alerta aparece?
No painel de PLD/FT, lido só por quem administra a conta, com cada leitura registrada. O seu sistema recebe o aviso pld.alert.created no webhook, assinado e com carga mínima: o alerta é informação sigilosa e não deve chegar ao seu cliente final.
Crie a conta, ative a política e ligue o flow em produção: a seleção roda sobre as operações reais, com cobrança por pessoa monitorada no mês. No sandbox você valida a ingestão sem consumir saldo.
