Acompanhe as operações pela relação da norma do seu setor
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
O encarregado de PLD precisa selecionar operações atípicas, analisar dentro do prazo e provar depois o que fez com cada uma. Este módulo lê as transações que você já envia e abre alerta pelo item da norma, com o prazo correndo desde a seleção.
Seleciona operações e situações pela relação da norma do seu setor, com o artigo e, quando a norma tem um, o código de enquadramento do Siscoaf em cada alerta, calibrada pela política que a sua organização aprovou. Cada alerta nasce com o prazo legal do seu regime, entra numa fila com disposição registrada e quatro olhos quando a política pede, e vira caso com dossiê e o rascunho da comunicação no formato do formulário do Siscoaf. A análise e a decisão de comunicar são do seu encarregado: o produto entrega o prazo, a evidência e o registro, guardados pelo prazo legal.
- Monitoramento PLD/FTEm breve
"status": "approved"Para quem é
Para instituições supervisionadas pelo Banco Central e corretoras de ativos virtuais, que têm na regra de PLD o dever de monitorar, selecionar e analisar operações com documentação capaz de resistir à fiscalização. Nos setores supervisionados pelo Coaf, pela CVM e pela Susep, as mesmas regras rodam com os parâmetros da sua própria política.
Ajuda sobretudo quem faz esse trabalho em planilha, com o prazo contado de cabeça e o dossiê montado na véspera da inspeção. Aqui cada alerta nasce com o artigo que o sustenta, a data-limite do seu regime e o histórico de quem mexeu nele, do primeiro olhar até a decisão final.
O que você recebe
Cada alerta traz os itens da norma que o selecionaram, o fundamento, a severidade e os vencimentos, e, quando a norma prevê um, o código de enquadramento do Siscoaf. As regras ligadas e os parâmetros são os da política que a sua governança aprovou, versionada: o alerta guarda a versão com que foi selecionado.
No painel de PLD/FT, a fila mostra o estado de cada prazo e registra a disposição com autor: triar, atribuir, arquivar com justificativa ou escalar para caso, com quatro olhos quando a política pede. O caso reúne os alertas de um cliente e gera o dossiê da análise e o rascunho da comunicação em JSON, texto ou CSV, no formato do formulário do Siscoaf.
A transmissão é feita pela sua organização, com a credencial do seu encarregado; depois, a decisão e o protocolo recebido ficam registrados no caso, junto com retificações e cancelamentos. Todo esse registro é guardado pelo prazo legal do seu regime.
O módulo pld_monitor seleciona operações e situações pela relação da norma do seu setor e avisa por webhook, com o prazo legal do regime.
O módulo se chama pld_monitor no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
O flow com pld_monitor é exclusivo: não aceita outro módulo e não abre sessão de widget, e criar sessão nele responde session_not_supported. As transações entram pela rota de ingestão que já existe, com cash e counterparty_country quando você os tiver, e o perfil do cliente em pld_profile dá às regras de capacidade financeira algo com que comparar.
O alerta não é uma verificação e não aparece na listagem nem no verification.completed, porque é informação sigilosa. Se a sua política ligar o aviso, o webhook do flow recebe pld.alert.created com carga mínima, sem valor nem evidência; o caso se trabalha no painel, que só owner e admin leem, com cada leitura registrada.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Preço
-por pessoa monitorada no mêsEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
Cobrado por pessoa monitorada no mês: quem teve evento enviado no mês civil entra uma vez na conta, não importa quantas transações ou alertas gerou. A fila, o caso, o dossiê e o rascunho da comunicação não têm custo extra.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoA UNIFOKAL comunica a operação ao Coaf por mim?
Não. A análise e a decisão de comunicar são do seu encarregado, como a lei de lavagem de dinheiro atribui à pessoa obrigada. O produto entrega o prazo, a evidência, o caso formalizado e o rascunho pronto para conferência; quem transmite é a sua organização, e o protocolo volta para o caso.
O que acontece com um cliente sem perfil informado?
As regras que dependem de capacidade financeira ou de dado cadastral saem como não avaliadas, com o motivo escrito, e nunca como nada consta. As demais continuam rodando sobre as transações recebidas.
Como o sigilo do alerta é preservado?
O aviso por webhook nasce desligado e, quando ligado, leva só identificadores, itens da norma e prazos. Ele é destinado ao seu sistema de PLD: nada dele deve aparecer na tela, no e-mail ou no atendimento do cliente final.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
