Encontre a verificação que o seu setor pede
Para cada setor, a dor que a verificação resolve, as jornadas recomendadas e os módulos que ele costuma ligar, com as normas citadas pela fonte oficial.
O mesmo módulo resolve problemas diferentes conforme o negócio: a busca pelo rosto que barra a segunda conta numa fintech é a mesma que impede o parceiro desligado de voltar num aplicativo de entregas. Cada página de setor parte do problema de quem opera ali. Um banco, uma loja de bebidas e um aplicativo de corridas perguntam coisas diferentes ao mesmo rosto.
- Detecção de Múltiplas Contas
- PEP e Listas Restritivas
- Monitoramento Contínuo
"status": "approved"- Fintechs e bancos digitaisConta digital com documento, selfie, prova de vida e uma conta por pessoa no cadastro, e decisão de pagamento na hora depois dele.
- CréditoIdentidade provada e cadastro conferido na fonte oficial antes do empréstimo, com as consultas de crédito do CPF em preparação para a mesma esteira.
- MarketplacesCadastro de vendedor pessoa física com documento e selfie, e de empresa com documento societário, quadro de sócios e situação na Receita.
- Prestadoras de serviços de ativos virtuaisKYC de pessoa, KYB de empresa, PEP e sanções e monitoramento contínuo para exchanges, custodiantes e intermediárias de ativos virtuais.
- Instituições de pagamento e fintechs sobre BaaSKYC de pessoa, KYB de empresa, PEP e sanções, monitoramento contínuo e decisão de pagamento para quem opera conta de pagamento sobre BaaS.
- Mobilidade e entregasOnboarding de motorista e entregador com documento, selfie e prova de vida, e busca pelo mesmo rosto, para o perfil não passar de mão em mão.
- Conteúdo adulto e restritoPorta de idade pela selfie com prova de vida e veredito claro, com o documento pedido só na faixa de dúvida.
- Delivery e e-commerce com restrição de idadeConfirmação de idade pela selfie no checkout de bebidas e produtos restritos, com documento só na faixa de dúvida.
- Games e streamingEstimativa de idade pela selfie com prova de vida para liberar conteúdo e recursos por faixa etária, sem pedir documento a todo jogador.
- Seguros e saúdeCadastro do segurado com documento, selfie, prova de vida, situação do CPF e PEP e sanções, para saber quem é o titular antes de pagar.
Como escolher
Os setores regulados, como bancos digitais, instituições de pagamento, prestadoras de ativos virtuais e crédito, precisam de identidade provada e de trilha de diligência com as listas de PEP e sanções. As páginas deles mostram as jornadas completas e, quando existem no registro, as normas com o link da fonte oficial.
Os setores com restrição de idade, como conteúdo adulto, delivery de bebidas e games, costumam pedir só uma porta curta, com prova de vida e verificação de idade pela selfie. Marketplaces, mobilidade e seguros ficam no meio: identidade no cadastro e uma pergunta própria do negócio, como o vendedor empresa, o parceiro desligado ou o beneficiário.
Nos setores de entrega, transporte e seguros, a verificação costuma ser o primeiro contato formal com o parceiro ou com o segurado, e o registro dela vira a base do relacionamento: é a ele que se volta quando surge uma dúvida sobre quem fez o quê.
Como começar
Cada página de setor liga para as jornadas recomendadas e para a página de cada módulo, com o preço do catálogo. O caminho mais curto até um teste real é abrir a jornada indicada, seguir a receita da documentação e rodar a primeira sessão no sandbox.
Quando dois setores se misturam no seu produto, como uma carteira digital que também concede crédito, some as páginas: os flows convivem na mesma conta, cada um com a sua política, e o painel mostra todos no mesmo lugar.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoO meu setor não está na lista. A verificação serve para mim?
Os módulos são os mesmos para qualquer operação, e as páginas de setor são pontos de partida. Se o seu caso se parece com um deles, comece pela jornada recomendada ali e ajuste o flow ao que o seu negócio pede. Educação a distância, imobiliárias, locação de equipamentos e plataformas de doação podem montar o próprio desenho com os mesmos módulos.
As normas citadas valem como parecer jurídico?
Não. Os chips de norma apontam o dispositivo e o link oficial, com a data em que foram conferidos, para você ler na fonte. A interpretação para o seu caso é do seu jurídico.
A verificação muda de preço conforme o setor?
O preço de catálogo é o do módulo, e não o do setor: ele aparece na página de cada módulo e no total de cada jornada. O que muda de um setor para outro é quais módulos fazem sentido ligar.
As páginas de setor valem para empresas pequenas?
Valem. O preço é por verificação, lido do catálogo, e o sandbox roda sem consumir saldo, então dá para testar o desenho inteiro antes da primeira verificação de produção.
Como sei qual jornada combina com o meu setor?
Cada página de setor lista as jornadas recomendadas em cartões, com o resumo de cada uma. Os setores de idade não têm jornada, porque a porta curta é um flow pequeno, montado com dois módulos.
Crie a conta e monte o flow do seu setor no ambiente de teste, sem consumir saldo.
