Aprove vendedores reais, pessoa ou empresa
Num marketplace, quem vende usa a reputação da plataforma para receber de quem compra. Quando o vendedor é falso, o comprador culpa a plataforma, o estorno cai na conta dela e o golpista já está abrindo a próxima loja. Em categorias como celulares, consoles e ingressos, o golpe costuma vir com preço bom demais e pressa em fechar.
Cadastro de vendedor pessoa física com documento e selfie, e de empresa com documento societário, quadro de sócios e situação na Receita.
- CNPJ + Sócios
- CNPJ - Cadastro Completo
- Detecção de Múltiplas Contas
"status": "approved"O problema
O vendedor falso aparece depois da primeira venda: recebe, não entrega e some. E volta com outro cadastro, às vezes com o documento de outra pessoa, às vezes com uma empresa que não existe mais.
O marketplace precisa verificar os dois tipos de vendedor com o mesmo rigor: a pessoa física pelo rosto e pelo documento, e a empresa pelo que está impresso no documento societário e registrado na Receita.
Como a verificação responde
O vendedor pessoa física passa pela jornada de pessoa: documento lido, rosto comparado, presença comprovada e procura pelo mesmo rosto entre os vendedores que você já aprovou. É essa procura que encontra quem volta com outro nome de loja, outro e-mail e o documento de um conhecido.
O vendedor empresa passa pela jornada de pessoa jurídica: o CNPJ sai do documento societário, o registro atual confirma que a empresa está ativa e o quadro de sócios chega com a triagem de cada um nas listas de sanções e de pessoas expostas politicamente. Empresa baixada ou inapta falha no check de cadastro, e o seu time decide antes do primeiro repasse.
Os dois caminhos terminam do mesmo jeito para o seu time: um evento assinado por vendedor, com o desfecho e o detalhe de cada passo, e um caso no painel quando algo pede revisão. A equipe de risco trabalha com pessoa e empresa lado a lado, sem ferramenta paralela.
Para o comprador, a diferença aparece no pós-venda: a loja verificada tem um responsável identificado, e uma disputa por produto não entregue começa com a plataforma sabendo quem recebeu o dinheiro.
Jornadas recomendadas
- KYC de pessoaDocumento, selfie com prova de vida, uma conta por pessoa, situação na Receita e PEP e sanções num flow só, com o resultado assinado no seu webhook.
- KYB de empresaDocumento societário em PDF, cadastro na Receita, quadro de sócios e dívida ativa da empresa num flow só de pessoa jurídica, sem câmera.
Módulos que o setor costuma ligar
Empresa e quadro de sócios completo (QSA) na mesma consulta: razão social, situação, CNAE, porte e cada sócio.
Cadastro completo da empresa: razão social, nome fantasia, endereço, início das atividades, contatos e situação cadastral.
Busca o rosto na SUA base (1:N) e aponta se ele já abriu outra conta. A base é sua, nunca compartilhada entre clientes.
Como começar
Monte dois flows, um para cada tipo de vendedor, e escolha qual abrir pela resposta do próprio vendedor no formulário de cadastro. Os dois podem entregar o resultado no mesmo endpoint de webhook, e o reference_id da loja liga a verificação à conta de repasse no seu sistema.
Segure o primeiro repasse até o evento final chegar. Para empresas, decida pela sua política quais sócios também passam pelo flow de pessoa, e guarde as verificações ligadas à mesma loja.
Leve o resultado para a vitrine do jeito que fizer sentido: um selo de vendedor verificado, um limite de saque menor para loja nova ou uma retenção maior até o primeiro mês sem disputa. A verificação dá o fato, e a política comercial decide o que ele destrava.
Programe a reverificação para os gatilhos que mudam o risco da loja: troca da conta de recebimento, mudança de titular do CNPJ ou salto repentino de faturamento. A integração é a mesma, e o histórico da loja ganha uma verificação nova com data.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoPreciso verificar todo sócio de toda empresa vendedora?
Não necessariamente. O quadro chega com a triagem de listas de cada sócio, e a sua política escolhe quem passa também pela verificação de identidade, como o administrador que opera a conta ou o sócio que apareceu numa lista.
O mesmo vendedor pode ter uma loja como pessoa e outra como empresa?
Pode, e a procura pelo rosto ajuda a enxergar isso: se o administrador da empresa também se verificou como pessoa física com você, a referência da loja anterior aparece. A regra de quantas lojas cada pessoa pode ter é da sua plataforma.
Vendedor com CNPJ recém-aberto pode vender?
A verificação informa a data de abertura e a situação do registro, e a regra é sua: há plataformas que limitam o volume de quem começou agora e outras que exigem histórico. O dado chega estruturado para a regra rodar sem leitura manual.
O comprador também precisa ser verificado?
Depende do risco do seu produto. Em compras de alto valor, ou quando o comprador também recebe dinheiro na plataforma, o mesmo flow de pessoa serve para ele, com outro reference_id e a mesma procura por contas repetidas.
O vendedor precisa refazer a verificação a cada loja nova?
Não necessariamente. Com o mesmo reference_id do vendedor, uma nova sessão é reconhecida como a mesma pessoa, e a sua plataforma decide se uma segunda loja pede verificação nova ou herda a anterior.
Posso exigir verificação só em categorias sensíveis?
Pode. Você decide quando abrir a sessão: no cadastro de toda loja ou só quando o vendedor pede para anunciar em categorias como eletrônicos, ingressos, peças automotivas ou joias. O flow é o mesmo, e a regra de quando chamá-lo é sua.
Crie a conta e monte o flow do seu setor no ambiente de teste, sem consumir saldo. O preço só entra quando você virar a chave para produção.
