Conheça a empresa e quem está por trás dela antes do primeiro pagamento
Empresa de fachada não tem rosto para comparar: tem papel bem impresso, um CNPJ que já foi ativo e sócios que ninguém conferiu. Esta jornada lê o documento que a empresa enviou, confere o registro de hoje e mostra quem está no quadro, antes que o primeiro repasse saia da sua conta.
Documento societário em PDF, cadastro na Receita, quadro de sócios e dívida ativa da empresa num flow só de pessoa jurídica, sem câmera.
- OCR do CNPJ
- CNPJ - Cadastro Completo
- CNPJ + Sócios
- PGFN Dívida Ativa
"status": "approved"Para quem é
Para marketplaces que cadastram vendedores, adquirentes e instituições de pagamento que credenciam lojistas, e para qualquer operação que precise saber com quem está fechando contrato antes de repassar dinheiro.
O cadastro começa pelo documento societário que a empresa manda em PDF, sem câmera, e o CNPJ consultado nos passos seguintes é o que está impresso nele. Assim a consulta nunca recai sobre um CNPJ digitado por engano, ou de propósito, por quem preenche o cadastro.
Os passos
- 01
Documento societário
Cartão CNPJ, contrato social ou certidão enviados em PDF. Os campos impressos viram dado estruturado, e o CNPJ deste passo é o que os outros consultam.
- 02
Cadastro e situação da empresa
Razão social, endereço, data de abertura e situação cadastral: a prova de que a empresa do papel existe e segue ativa no registro.
- 03
Quadro de sócios
Quem são os sócios e administradores, e a partir daí quais deles a sua política manda verificar como pessoa.
- 04
Dívida ativa da empresa
Inscrições da empresa na dívida ativa da União, por papel de devedor. É informativo: compõe a sua análise, não reprova o cadastro.
- 05
Certidões e inscrições
Em breveCertidão trabalhista e inscrição estadual da empresa, na mesma jornada, quando a venda abrir.
- 06
Representante que assina pela empresa
Em breveConfere se a pessoa que assina em nome da empresa consta no quadro societário dela, quando a venda abrir.
O que você recebe
O evento assinado junta o que o documento imprime e o que o registro diz agora. Razão social, situação, endereço da matriz e data de abertura chegam estruturados, e o quadro societário vem com a qualificação de cada sócio e a conferência dele nas listas de PEP e de sanções, que não é cobrada à parte.
O que a leitura extraiu do papel fica ao lado do que a fonte cadastral devolveu, e a diferença entre os dois, como um sócio que sumiu do quadro ou uma participação diferente da registrada, é o ponto que merece atenção antes da aprovação.
A dívida ativa da União aparece dividida por papel de devedor, com a competência da base oficial que respondeu, e nunca reprova o cadastro sozinha. Empresa baixada, inapta ou suspensa faz o check de cadastro falhar como fato para a sua política, e um sócio com sanção forte, encontrada pelo documento dele, leva a verificação para revisão humana.
Como entra no seu produto
O flow desta jornada não usa câmera: o widget pede só o arquivo em PDF. Oriente o cliente a enviar o documento baixado do portal emissor, que chega com o texto preservado e evita reenvio, e trate um CNPJ vazio na leitura como pedido de outro documento, porque contrato de constituição ainda não tem número.
Para os sócios que a sua política manda verificar, abra uma sessão da jornada de KYC de pessoa para cada um, com um reference_id próprio, e ligue as pontas no seu sistema. Assim o dossiê da empresa e a verificação de quem a controla ficam lado a lado, cada um com o seu evento.
Total da jornada
R$ 2,27por verificação
A soma dos módulos à venda hoje, lida do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow. Os passos marcados como "Em breve" ficam fora do total e fora do flow.
De onde sai o total
- OCR do CNPJR$ 0,16
- CNPJ - Cadastro CompletoR$ 0,72
- CNPJ + SóciosR$ 0,94
- PGFN Dívida AtivaR$ 0,45
- TotalR$ 2,27
O que esta jornada não é
O flow desta jornada é de pessoa jurídica: ele não verifica o rosto de ninguém. Os sócios que você decidir verificar passam por um flow de pessoa à parte.
Normas citadas
Setores que usam
Monte no sandbox
A receita desta jornada está na documentação: as três chamadas que criam o webhook de sandbox, o flow com os módulos acima e a primeira sessão. Ver a receita.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoQuais documentos a empresa pode enviar?
Cartão CNPJ, CCMEI do microempreendedor, contrato social e as alterações registradas, estatuto, ata, certidão e requerimento de empresário, em PDF de uma ou várias páginas. O tipo reconhecido volta no resultado, para a sua análise saber de que papel veio cada dado.
A dívida ativa encontrada impede o cadastro?
Não por si. O resultado é informativo, e cada operação faz a própria conta: umas recusam devedor principal com inscrição ajuizada, outras pedem garantia. A resposta registra a competência da base, para mostrar depois em que dado a escolha se apoiou.
A certidão trabalhista e a inscrição estadual entram quando a venda abrir?
Sim. Hoje elas aparecem nesta jornada como passos em preparação, fora do flow e fora do total. Quando abrirem, entram no mesmo flow de empresa, sobre o CNPJ lido do documento, sem pedir nada novo ao cliente.
Crie a conta e rode a jornada inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo. O preço só entra quando você virar a chave para produção.
