Verifique se quem assina pela empresa consta no quadro dela
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
No cadastro de pessoa jurídica, quem faz a selfie é uma pessoa e quem vira cliente é a empresa. Se nada amarra uma à outra, qualquer funcionário, ex-sócio ou estranho com o cartão CNPJ em mãos abre conta em nome da empresa. Este módulo faz essa amarração: confere se o representante verificado aparece no quadro societário, e com qual qualificação.
Confere o CPF do documento do representante que assina em nome da empresa contra o quadro societário da própria empresa, e devolve um entre três resultados: consta no quadro como administrador, consta no quadro mas sem função de administração, ou não consta no quadro. O terceiro caso não é recusa automática, vai para revisão humana com a evidência. O módulo diz o que o quadro societário publica sobre a pessoa, nunca se ela tem poderes para o ato específico: confirme o alcance da representação com o próprio cliente ou peça a procuração.
- Representante vinculado à empresaEm breve
"status": "approved"Para quem é
Serve a bancos e fintechs com conta PJ, a corretoras e plataformas de ativos virtuais que aceitam empresa como cliente, a adquirentes que credenciam lojista e a qualquer operação em que uma pessoa aceita termos, movimenta dinheiro ou assina contrato em nome de uma sociedade. É o elo entre o KYC de quem opera e o KYB de quem é o cliente.
Serve também ao compliance que precisa demonstrar que identificou os administradores do cliente pessoa jurídica com procedimento compatível com a função: o desfecho, a qualificação publicada e o veredito de listas do representante ficam no mesmo registro da verificação.
Plataformas de assinatura eletrônica e escritórios que formalizam operação entre empresas ganham uma pergunta respondida antes da assinatura: a pessoa do outro lado da tela aparece mesmo na sociedade que está comprometendo? Resposta negativa não trava o negócio, só pede o documento que falta.
O que você recebe
O bloco data traz outcome, que vale consta_qsa_administracao, consta_qsa_sem_administracao ou fora_do_qsa, a qualification publicada no quadro, o veredito pep_sancoes do próprio representante e powers_verified, sempre falso. O campo basis diz como o casamento foi feito: cpf quando o quadro publica o CPF inteiro, mascara_e_nome quando publica só parte dele.
Casamento por CPF mascarado mais nome igual nunca aprova sozinho: os dígitos que o registro divulga e um nome coincidente são dois indícios, não uma prova, e a verificação vai para revisão. Homônimo sem documento compatível nunca casa, então um nome parecido não vira falso administrador.
A qualification chega com a descrição pública do quadro, como sócio-administrador, diretor ou presidente, e é ela que sustenta a sua regra por tipo de ato. Abertura de conta pode aceitar qualquer administrador; operação de crédito com garantia pode exigir mais de uma assinatura, e aí a qualificação de cada signatário entra na conta.
O módulo representante_pj confere o CPF do representante que assina pela empresa contra o quadro societário dela, e devolve se consta como administrador, se consta sem função de administração, ou se não consta no quadro.
O módulo se chama representante_pj no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
Trate consta_qsa_administracao como vínculo de quem administra, consta_qsa_sem_administracao como sócio sem função de gestão, que pode ou não bastar para o ato, e fora_do_qsa como fila de revisão, com o resultado das listas do representante ao lado para o analista decidir de olhos abertos.
Sem quadro entregue ou sem CPF lido para comparar, o resumo marca indeterminate e o módulo sai do preço da verificação. Quadro entregue e vazio é outra coisa: é resposta, e o representante está fora dele.
Monte a tela do seu analista com três colunas: o que o quadro publica, o que o documento do representante mostra e o resultado das listas dele. Com essa visão lado a lado, a revisão de um procurador vira conferência rápida de papel, e não investigação.
O grupo do módulo
Documento societário enviado em PDF, sem câmera. O CNPJ consultado é o do próprio documento.
Onde ele entra
Preço
-por verificaçãoEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoConstar como administrador prova que a pessoa pode assinar este contrato?
Não. O quadro societário publica a qualificação da pessoa na empresa, não o alcance dos poderes para um ato específico. Se o contrato exige poder especial, confira o contrato social ou peça a procuração, mesmo com o desfecho de administrador.
E se quem assina for um procurador?
Ele sai fora_do_qsa, porque procuração não entra no quadro societário, e o caso segue para um analista, sem recusa automática. Ele confere a procuração que o cliente já tem e aprova, com o veredito de listas do procurador já na tela.
O resultado das listas do representante muda o desfecho?
Não muda o desfecho do vínculo, que fala só do quadro. Ele viaja ao lado para quem revisa um caso fora_do_qsa saber, na mesma tela, se a pessoa que assina está em alguma lista de sanções ou de exposição política.
O módulo substitui a análise do contrato social?
Não substitui, adianta. Ele resolve na hora os casos em que o signatário é administrador publicado e separa para análise só os que pedem leitura de contrato, procuração ou ata. O seu jurídico passa a olhar papel apenas onde o quadro não responde sozinho.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
