Cheque PEP, sanções e listas antes de aprovar
Cada consulta devolve a evidência datada da base. O screening sinaliza para a sua revisão e nunca reprova sozinho.
usr_8842- PEPnada consta
- Sanções internacionaisnada consta
- Listas da CGUnada consta
- Notícias1 citação
"status": "review"Cada nome conferido, com a evidência datada.
- Cadastro
- Listas e PEP
- Sua revisão
- Seu webhook
Hoje e com a UNIFOKAL
| Hoje | Com a UNIFOKAL |
|---|---|
| PEP e sanções conferidos em sites separados, um nome por vez. | PEP, as listas da CGU e as sanções internacionais da ONU, do OFAC e do Reino Unido numa consulta só.PEP e Listas Restritivas |
| A notícia negativa aparece depois que o cliente já entrou. | O nome é conferido contra notícias, com fonte, data e link para a sua revisão.Mídia Adversa |
| Quem já foi aprovado sai do radar. | O titular aprovado segue sob vigilância nas listas oficiais, sem captura nova.Monitoramento Contínuo |
O que chega para você
{ "event": "verification.completed", "data": { "status": "approved", "score": 92, "reference_id": "usr_8842" } }No seu webhookO resultado de cada lista chega assinado no seu webhook desde a primeira verificação, com a fonte e a versão da base. Um hit leva a verificação para revisão, nunca para reprovação automática.
usr_8842aprovadausr_8843em revisãousr_8844aprovada
No painelCada consulta fica registrada com a evidência datada: a prova de diligência que o seu time revisa, e a decisão de aceitar ou recusar é sua.
A mesma triagem também roda avulsa, por CPF ou CNPJ, sem sessão de verificação, no painel e na API: PEP e listas da CGU e sanções internacionais da ONU, do OFAC e do Reino Unido. Ver a documentação.
Na tela
Um caso, da lista à prova
De lista conferida na mãoa diligência com prova
Uma fintech de crédito conferia PEP e sanções em sites separados e não guardava o que tinha visto. Com o screening no flow de cadastro, cada consulta volta com a fonte e a versão da lista, e o hit vai para revisão. O time recebe o resultado assinado no webhook.
Quanto custa
Cada preço já soma o que a checagem exige no flow: documento, face match e prova de vida.
A UNIFOKAL não presta serviço de PLD/FT nem de compliance: entregamos o sinal e a evidência, e a decisão de aceitar ou recusar é sua.
A guarda regulatória de longo prazo é obrigação da sua operação. A nossa retenção padrão é de 180 dias e não substitui o seu arquivo regulatório.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoRecebi uma mensagem em nome da UNIFOKAL pedindo documento ou selfie. É legítimo?
Não. A UNIFOKAL não entra em contato com o titular para pedir documento, selfie ou código, e não cobra nada dele. A verificação sempre acontece dentro do site ou do aplicativo da empresa que pediu a verificação. Na dúvida, não responda e procure a empresa pelo canal oficial dela.
Como funciona a cobrança?
A cobrança é por verificação, e o preço de um flow é a soma dos módulos que ele usa. Não há contrato, mínimo mensal nem taxa de instalação. O valor de cada módulo aparece na página de preços e vem do mesmo catálogo que o painel usa.
Preciso falar com um vendedor para começar?
Não. Você cria a conta, gera a chave de sandbox e integra no mesmo dia. O ambiente de teste roda o fluxo inteiro com resultado determinístico, sem consumir saldo, com teto de 500 sessões por mês.
Um nome em lista reprova a verificação sozinho?
Nunca. O screening sinaliza com evidência datada e manda para revisão humana. Reprovar por coincidência de nome, sem ninguém olhar, é o erro que essa política existe para impedir.
Como o resultado chega até mim?
Pelo webhook, assinado, no seu servidor. Ele é a fonte da verdade: a resposta imediata da criação confirma que a sessão existe, não o desfecho, e o evento que o navegador dispara serve só para a tela. Aprove, credite e libere a partir do webhook verificado.
Para aprofundar
- Quanto custa falhar em PLD: multa, inabilitação e processo
- PEP em ano eleitoral: quem entra, quando entra e até quando fica
- Mídia adversa: o que pesquisar, o que descartar e como registrar
- Lista da OFAC no Brasil: quando a sanção americana pesa para você
- O que é lavagem de dinheiro: o crime, as três fases e quem é obrigado a prevenir
Crie a conta, marque os módulos de compliance no flow e rode tudo no sandbox, sem consumir saldo.
