Consulte a lista OFAC no instante do cadastro
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
Para quem opera com dólar, contraparte estrangeira ou banco correspondente, a pergunta sobre sanções americanas precisa de resposta com data. Este módulo consulta a lista OFAC SDN no momento da verificação e guarda a atestação daquela consulta, pronta para mostrar a um correspondente estrangeiro.
Consulta o CPF do documento na lista OFAC SDN de sanções internacionais em tempo real e devolve a atestação datada da consulta, com a data da versão da lista usada. Não devolve certidão em PDF. Add-on que se soma ao PEP e Listas Restritivas, não o substitui.
- Documento (OCR)
- Face Match
- Liveness
- OFAC - Sanções InternacionaisEm breve
"status": "approved"Para quem é
Pensado para corretoras de ativos virtuais, fintechs de câmbio e remessa, plataformas de pagamento internacional e empresas que atendem clientes estrangeiros. Nesses negócios o parceiro bancário costuma exigir prova de que cada cliente foi conferido contra a lista americana, e essa prova vale mais quando informa quando e contra qual versão.
É o complemento de quem já roda a triagem de PEP e Listas Restritivas e quer uma camada dedicada às sanções dos Estados Unidos, com a busca feita no ato, sem esperar a próxima atualização de uma cópia local, e o carimbo do momento em que ela aconteceu.
Cabe ainda em exportadoras, importadoras e empresas de comércio exterior que recebem pagamentos de fora, e em plataformas que vendem para compradores com relação comercial nos Estados Unidos. Ali, uma contraparte listada pode travar uma transferência inteira, e descobrir isso depois do contrato assinado sai muito mais caro.
O que você recebe
A resposta traz sancionado, flagged, encontrados e, havendo casamento, os itens de resultado com identificador da entrada, tipo, lista, programas de sanção e nacionalidade. lista_atualizada_em informa a data da versão da lista que respondeu, e é isso que transforma o nada consta em evidência datada. O campo programas mostra a que regime de sanção a entrada pertence, o que ajuda o analista a medir a gravidade antes mesmo de confirmar a identidade.
O nada consta também é produto aqui: ele é cobrado sempre que a fonte responde, porque a atestação datada é o que o auditor pede. Se a fonte não responde, o módulo fica pending e a consulta sai da fatura.
Para o seu backoffice, encontrados resolve a regra mais simples: nenhum resultado segue o fluxo, qualquer casamento abre análise. Os detalhes de resultado, como nacionalidade e tipo de pessoa, ficam para o revisor julgar se o casamento procede.
Os módulos ofac_realtime, antecedentes_cac e mandados_interpol consultam o CPF do documento em fontes de sanção e de antecedentes.
O módulo se chama ofac_realtime no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
No mesmo flow, ele liga junto: Documento (OCR), Face Match, Liveness.
A consulta usa o CPF do documento de quem passou pela prova de vida, e é isso que torna a atestação útil para uma auditoria: ela fala do cliente real. Um casamento na lista leva a verificação para revisão humana com a evidência, nunca para recusa automática, e a conclusão sobre o cliente fica com o seu time.
Num flow que também tem pep_sancoes, a afirmação sobre a lista americana aparece nas duas camadas. Trate as duas como fontes que se somam: este módulo acrescenta a atestação datada da consulta, e o outro a triagem ampla nas listas nacionais e internacionais.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Onde ele entra
Preço
R$ 2,58por verificaçãoEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoA resposta vem com certidão em PDF?
Não. O que volta é a atestação datada da consulta e a data da versão da lista, no próprio payload do check, prontas para arquivar junto com o cadastro.
Um nome parecido na lista reprova o cliente?
Não. Qualquer casamento vai para revisão humana com os dados da entrada encontrada, e quem conclui se é a mesma pessoa é o seu analista.
O que eu arquivo como prova da checagem?
O payload do check, com lista_atualizada_em, e o horário da verificação. Juntos, eles registram que aquele cliente foi comparado com uma versão específica da lista americana numa data específica, que é o que um parceiro bancário costuma pedir em diligência.
Consigo simular um casamento sem gastar?
Sim. No ambiente de testes a lista não é chamada e o sufixo do documento define o resultado, o que permite exercitar o caminho de revisão e o de nada consta antes de apontar para produção.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
