Saiba com quem você está se relacionando antes de assinar
Antes de uma sociedade, de um contrato de representação ou de um limite alto, vale perguntar o que o registro público diz sobre a pessoa. Esta jornada faz a pergunta sobre alguém cuja identidade foi provada na mesma sessão, e devolve cada achado com a fonte que o sustenta.
PEP, sanções e mídia adversa sobre a pessoa verificada, com evidência para revisão humana. Não se destina a seleção de candidatos a emprego.
- Documento (OCR)
- Face Match
- Liveness
- PEP e Listas Restritivas
"status": "approved"Para quem é
Para a diligência sobre contraparte: o sócio de um novo parceiro, o prestador que vai operar em seu nome, o cliente de alto valor que a sua política manda olhar com mais cuidado. A pergunta é se há registro público que mude a decisão de fazer negócio.
A consulta recai sobre a pessoa que passou pelo documento, pela selfie e pela prova de vida no mesmo flow, e não sobre um nome digitado. Todo achado chega com a fonte e o grau de confiança do casamento, porque homônimo existe e nome parecido não é a mesma pessoa.
Os passos
- 01
Quem está sendo verificado
Documento, selfie e prova de vida: a diligência só vale sobre a pessoa certa, e é o CPF e o nome deste passo que as consultas usam.
- 02
PEP e listas de sanções
Pessoas expostas politicamente e listas oficiais de sanções, com a evidência de cada achado.
- 03
Notícias negativas
Notícias publicadas que citam o nome verificado, com fonte, data e grau de confiança. Um achado forte leva a verificação para revisão humana; nunca reprova sozinho.
- 04
Antecedentes e processos
Em breveAntecedentes criminais, mandados, sanções internacionais em tempo real e processos judiciais, quando a venda abrir.
O que você recebe
O evento assinado diz, para as listas de PEP e de sanções, se a pessoa exerce função pública, se a deixou há pouco tempo e em quais listas houve acerto, com a versão de cada base consultada. Nas notícias negativas, cada acerto forte traz o veículo, a data e o link da matéria, que é o que o revisor abre para formar juízo.
Base vencida ou fora do ar nunca vira nada consta: a resposta sai pendente com o motivo, a verificação segue para revisão e a checagem fica fora da cobrança. O possível homônimo aparece só com o grau de semelhança e uma referência opaca, sem o nome nem o documento de um terceiro.
Tudo o que sustenta a conclusão fica ligado à verificação: a identidade provada, os acertos com a origem de cada um e a decisão do analista. Quando alguém perguntar, meses depois, por que o negócio foi fechado ou recusado, a resposta está num lugar só.
Como entra no seu produto
Monte o flow com os passos de identidade e as duas consultas, e abra uma sessão por pessoa avaliada, com o seu reference_id. A conclusão mora no painel: o analista abre a evidência, fecha o caso e o seu backend recebe o desfecho pelo webhook, com a data de cada base usada, pronta para a trilha de diligência.
Antecedentes criminais, mandados e processos judiciais aparecem nesta jornada em preparação, fora do flow e do total até a venda abrir. Quando abrirem, entram como passos do mesmo flow, sobre a mesma pessoa verificada, sem mudar a sua integração.
Combine com o jurídico por quanto tempo essas conclusões ficam guardadas e quem pode abri-las: diligência sobre pessoa é informação sensível, e o painel restringe o acesso aos perfis que você autorizar.
Total da jornada
R$ 1,48por verificação
A soma dos módulos à venda hoje, lida do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow. Os passos marcados como "Em breve" ficam fora do total e fora do flow.
De onde sai o total
- Documento (OCR)R$ 0,16
- Face MatchR$ 0,26
- LivenessR$ 0,26
- PEP e Listas RestritivasR$ 0,40
- Mídia AdversaR$ 0,40
- TotalR$ 1,48
O que esta jornada não é
Esta jornada não se destina a seleção de candidatos a emprego, e o uso da consulta é responsabilidade de quem a pede.
Ter registro não é veredito: homônimos existem, e todo achado vai para revisão humana com a evidência.
Setores que usam
Monte no sandbox
A receita desta jornada está na documentação: as três chamadas que criam o webhook de sandbox, o flow com os módulos acima e a primeira sessão. Ver a receita.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoPosso usar esta jornada para escolher candidatos a uma vaga?
Não. Ela não se destina a seleção de emprego: existe para a diligência sobre contraparte comercial, parceiro ou cliente, nos casos em que o registro público muda a decisão de fazer negócio.
E se o nome da pessoa for muito comum?
O nome sozinho nunca decide. A triagem de PEP e sanções distingue o acerto pelo documento do acerto pelo nome, e a mídia separa o acerto forte do possível homônimo. O que não é forte segue como sinal, e o que é forte chega a um analista com a fonte na mão.
Posso repetir a diligência sobre a mesma pessoa mais tarde?
Pode abrir uma nova sessão quando quiser, com o mesmo reference_id, e comparar os achados com os anteriores. Para vigiar as listas de forma contínua, sem refazer a captura, existe o monitoramento do cliente aprovado.
Posso usar a jornada para avaliar um fornecedor empresa?
Para empresa, o caminho é a jornada de KYB, que já devolve os sócios conferidos nas listas. Esta jornada serve para aprofundar a diligência sobre uma pessoa específica desse quadro, como o administrador que vai assinar.
Crie a conta e rode a jornada inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo. O preço só entra quando você virar a chave para produção.
