Mapeie os parentes de PEP entre os seus clientes
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
A regra de PLD não para no próprio agente público: parentes e pessoas próximas também pedem atenção redobrada. Este módulo responde se quem está se verificando tem vínculo familiar com uma pessoa exposta politicamente e mostra de onde vem esse vínculo.
Confere se o CPF do documento tem vínculo familiar com uma Pessoa Exposta Politicamente (PEP), a diligência reforçada que o PLD/FT pede sobre parentes e relacionados. Um vínculo encontrado nunca reprova sozinho: leva a verificação para revisão humana com a evidência do parentesco, e a decisão é sempre sua. Se a fonte não estiver disponível, o resultado sai indeterminado e a checagem não é cobrada, nunca um falso nada consta.
- Documento (OCR)
- Face Match
- Liveness
- Parentes de PEPEm breve
"status": "approved"Para quem é
Para bancos, instituições de pagamento, corretoras e seguradoras que já triam PEP e precisam estender a diligência à família, como a regra do setor pede. Sem essa consulta, o filho ou o cônjuge de um deputado entra como cliente comum, e a lacuna só aparece quando um auditor cruza os nomes por conta própria.
Útil também para plataformas de investimento que querem entender o círculo próximo de quem movimenta valores altos, sem montar à mão uma árvore genealógica a partir de notícias e redes sociais.
Encaixa ainda em consórcios, previdência privada e seguros de vida, produtos em que titularidade e beneficiários circulam dentro da família, e onde a origem dos recursos aportados por um parente de autoridade merece um olhar a mais antes da aceitação.
O que você recebe
Quando há vínculo, o bloco parentes traz o parentesco com o grau e, sobre a pessoa exposta, a função, o órgão e o nível do cargo. flagged diz se houve resultado; neste módulo matched_by deriva de flagged, então trate os dois como a mesma informação. O nível do cargo, junto da função e do órgão, ajuda a dimensionar a profundidade da diligência que cada vínculo pede.
Se a fonte estiver indisponível, o check sai pending com valores neutros preenchidos e não é cobrado. Por isso a leitura começa por outcome, antes de flagged: "não perguntamos" e "nada consta" não podem se misturar no seu sistema. Manter essa distinção protege a empresa numa eventual fiscalização.
Seis módulos de compliance que aprofundam o screening além do titular: parentes de PEP, vínculos com impedidos, listas e processos.
O módulo se chama pep_parentes no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
No mesmo flow, ele liga junto: Documento (OCR), Face Match, Liveness.
Um vínculo encontrado nunca reprova sozinho: a verificação vai para revisão humana com a evidência do parentesco, e a decisão sobre o relacionamento é do seu analista. A consulta parte do CPF do documento apresentado, o que evita investigar a família de uma pessoa que não é quem diz ser.
Combine com a triagem de PEP e Listas Restritivas quando quiser responder às duas perguntas: se a pessoa é exposta e se é parente de alguém exposto. As respostas chegam separadas no webhook, cada uma no seu check.
Na fila, mostre ao analista o grau e o cargo antes de tudo: vínculos com grau e cargo diferentes raramente pedem o mesmo tratamento. Registre a decisão e as medidas aplicadas junto do cadastro, porque é isso que uma inspeção vai querer examinar.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Preço
R$ 5,58por verificaçãoEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoSer parente de PEP reprova o cliente?
Não. Parentesco com agente público é motivo de atenção, e não de recusa. O módulo leva a verificação para revisão com o grau e o cargo, e aplicar diligência reforçada ou seguir é escolha do seu time.
Como exercito o formato da resposta no sandbox?
Use o final de documento que devolve um parente encontrado para testar o parser. No ambiente de testes o desfecho segue a tabela universal de sufixos, então é o sufixo de reprovação que exercita o caminho da revisão.
E se a fonte cair no meio do cadastro?
O check fica pendente, com os valores neutros e sem cobrança, e a verificação não recebe um falso atestado de ausência de vínculo. Trate esse caso como pergunta ainda sem resposta, e não como cliente liberado.
O vínculo entra na classificação de risco PLD/FT?
Sim. Com os dois módulos no flow, o parentesco com pessoa exposta vira fator da matriz de risco, acompanhado da definição de familiar do regime do seu setor, e a confirmação final do grau fica com o seu analista.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
