Vigie o cliente aprovado nas listas depois do cadastro
A triagem do cadastro responde sobre o dia em que a pessoa entrou. Uma sanção publicada no mês seguinte não aparece em lugar nenhum se ninguém olhar de novo. Este módulo mantém o cliente aprovado sob vigilância e avisa quando o nome dele surge numa lista em que não constava.
Depois da aprovação, mantém o titular sob vigilância contínua nas mesmas listas do PEP e Listas Restritivas, sem nenhuma captura nova. Quando ele aparece numa lista em que não constava no onboarding, você recebe o webhook com a evidência minimizada e uma verificação de acompanhamento em revisão. O alerta nunca decide sozinho: quem revisa é você. A re-triagem periódica cobre as listas oficiais: mídia adversa não entra nela, então notícia publicada antes da inscrição não vira alerta. A carteira inteira fica no painel, com a data da última varredura de cada titular, e é de lá que você encerra o monitoramento de alguém quando o relacionamento termina.
- Monitoramento Contínuo
"status": "approved"Para quem é
É para quem mantém relacionamento contínuo e responde por ele: conta digital, carteira de pagamento, corretora de ativos virtuais, seguradora. Nesses produtos a pergunta do auditor não é só se houve checagem na abertura, e sim se a empresa soube quando a situação mudou, e a resposta precisa de data e de evidência.
Serve ainda a quem prefere não reprocessar a carteira inteira de tempos em tempos com planilha e consulta avulsa. Os titulares monitorados ficam no painel, com a data da última varredura de cada um, e ninguém precisa abrir o app, tirar foto nova ou repetir etapa alguma para continuar coberto.
O que você recebe
O alerta chega no evento verification.monitoring, e não em verification.completed, como uma verificação de acompanhamento em revisão. changes traz só o que mudou naquela passagem, hits_total soma todos os acertos do titular, e origin_verification_id aponta a verificação de onboarding que o inscreveu, que é a ponte para o cadastro no seu sistema.
O mesmo evento leva os avisos de ciclo de vida da assinatura, distinguidos por decision_reason: pausa por falta de saldo, retomada, fim da janela, encerramento a seu pedido e apagamento a pedido do titular. Esses avisos vêm sem cobrança e não são achado; separá-los do alerta impede que a fila de revisão encha de eventos sem nada para analisar.
O módulo monitoring_aml mantém o titular aprovado sob vigilância nas listas de PEP e sanções e avisa por webhook quando algo muda.
O módulo se chama monitoring_aml no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
Ele não entra no array modules. Quem liga a vigilância é o campo monitoring_enabled do flow, na criação ou na edição, ou o bloco monitoring ao criar a sessão, e o flow precisa ser de pessoa, com a leitura do documento, porque o titular vigiado é identificado pelo CPF e pelo nome lidos ali. As listas vigiadas são as mesmas da triagem de PEP e Listas Restritivas.
Registre o handler pelo nome do evento e não guarde "a última verificação por reference_id" sem olhar o tipo, senão o alerta sobrescreve o resultado do cadastro. Silêncio no webhook quer dizer que nada mudou: a varredura sem novidade não emite evento, e a prova de diligência continuada numa data específica sai do painel.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Onde ele entra
Preço
R$ 0,10por titular por mês
Cobrado por titular monitorado por mês, enquanto a assinatura estiver ativa. Os alertas em tempo real entre as reconciliações mensais já estão inclusos na mensalidade, sem custo extra por alerta.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoO alerta bloqueia o cliente automaticamente?
Não. Ele sempre sai como revisão, com a evidência minimizada, e quem decide o futuro do relacionamento é o seu time. Acerto por nome traz fonte, lista, datas e uma referência opaca, sem nome, documento ou texto livre de terceiro.
Como paro de monitorar alguém que encerrou a conta?
Pelo painel, na tela de Monitoramento, onde está a carteira inteira. O encerramento gera um aviso próprio no mesmo evento, e daí em diante aquele titular sai da cobrança mensal.
E se o saldo da conta acabar?
A vigilância pausa e chega o aviso monitor_paused_no_credits. Quando o saldo volta, a varredura retoma sozinha e o aviso monitor_resumed confirma a retomada, sem nenhuma ação do seu lado.
Quem entra na carteira vigiada?
Todo titular aprovado num flow com o monitoramento ligado passa a ser acompanhado automaticamente, sem cadastro manual. O vínculo com a origem fica guardado em origin_verification_id, e a janela de cada inscrição aparece no painel.
Crie a conta, monte um flow com este módulo e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
