Meça o risco de PLD de cada cliente já no cadastro
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
A faixa de risco decide quanta diligência um cliente recebe, e classificar fora do cadastro deixa um intervalo em que ninguém sabe onde ele está. Este módulo classifica na mesma verificação que abre a conta, com a matriz que a sua organização aprovou, sem depender de um processo paralelo.
Classifica o risco do cliente na própria verificação, pela matriz da sua política, e devolve a faixa, os fatores e as medidas de diligência reforçada que a norma do seu regime pede, cada uma com o artigo. Faixa alta vira revisão com diligência reforçada, nunca recusa, e a data da próxima revisão cadastral já sai marcada.
- Classificação de risco PLD/FTEm breve
"status": "approved"Para quem é
Atende a instituição que precisa manter uma avaliação interna de risco e aplicá-la cliente a cliente, seja um banco digital, uma exchange ou uma emissora de moeda eletrônica. A matriz é da sua política; o módulo a aplica no momento em que a pessoa entra, e não num lote noturno dias depois.
Serve também ao time de conformidade que quer receber o cliente de alto risco com a lista do que fazer, em vez de uma etiqueta solta. Cada medida chega com o artigo que a exige, o que encurta a conversa entre a análise e a auditoria interna, e deixa visível a trilha do raciocínio para quem revisar o caso meses depois.
Ajuda ainda na preparação para inspeção: o supervisor costuma pedir amostras de clientes por faixa e a justificativa de cada enquadramento. Aqui toda classificação já nasce registrada com fatores, versão da política e data, sem reconstrução posterior a partir de planilhas.
O que você recebe
O bloco pld_risco traz risk_class (baixo, medio ou alto), os fatores considerados em factors, o que ficou sem avaliar e por quê em factors_not_evaluated, e as medidas em measures, cada uma com o fundamento. next_review_due_at já marca a próxima revisão cadastral, e policy_version identifica a versão da política que classificou.
Faixa alta leva a verificação para revisão com o motivo pld_edd_required e as medidas na mão do analista, nunca para recusa. O titular não vê nada disso: no widget aparece só a mensagem genérica de revisão, e a classificação fica restrita ao seu time.
regime identifica o conjunto normativo aplicado, e pep_family_definition traz a definição de familiar daquele regime, que muda de um supervisor para outro. Quando a norma não prescreve medida para um fator, measures_by_policy vem verdadeiro: o tratamento é o que a sua política define. Se a triagem de listas ainda não respondeu, sai classified: false com screening_unresolved, sem faixa e sem cobrança.
O módulo pld_risco classifica o risco do cliente na verificação e devolve a faixa, os fatores e a diligência reforçada da norma do regime.
O módulo se chama pld_risco no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
Exige pep_sancoes no mesmo flow, porque a condição de PEP e as sanções são fatores da matriz, e sem essa triagem não existe classificação honesta. Fatores que dependem de outro módulo, como mídia adversa, aparecem como não avaliados quando ele não está no flow, com o motivo escrito.
Mande o perfil do cliente em pld_profile ao criar a sessão: capacidade financeira, atividade, país de residência, PEP declarado e início do relacionamento. Com ele os fatores cadastrais entram na conta; sem ele, saem como não avaliados. Trate o desfecho pending como fila de diligência reforçada, e não como falha técnica.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Preço
-por verificação classificadaEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
Só é cobrado quando a verificação sai classificada. Se a triagem de listas da mesma verificação ainda não respondeu, não existe classificação a entregar e o módulo sai do preço daquela verificação.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoQuem define o que é risco alto?
A sua organização. A matriz é a da política que você ativa no painel, versionada, e o módulo apenas a aplica a cada cliente, registrando em cada classificação qual versão foi usada.
O cliente classificado como alto é recusado?
Não. A classificação nunca reprova ninguém. Faixa alta abre revisão com as medidas de diligência que a norma do seu regime pede, e manter ou encerrar o relacionamento continua sendo decisão do seu time.
A classificação ajuda a agendar a revisão periódica?
Sim. review_months e next_review_due_at saem em toda classificação, com a data calculada pela política, prontos para alimentar a sua agenda de atualização cadastral.
O que entra como fator na classificação?
A condição de PEP e as sanções vindas da triagem, os achados de outros módulos presentes no flow, como mídia adversa, e o que você declara no perfil do cliente, como atividade, país de residência e capacidade financeira. Tudo o que não pôde ser avaliado aparece listado, com o motivo ao lado.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
