Cruze o CPF com listas restritivas complementares
Em breve A venda deste módulo está em preparação: ele ainda não entra num flow.
Quem responde por PLD costuma querer mais de uma fonte olhando para o mesmo cliente, principalmente em produtos com movimentação alta ou clientela internacional. Este módulo consulta o CPF lido do documento numa camada adicional de listas restritivas e devolve as entradas encontradas para o seu time avaliar.
Consulta o CPF do documento nas listas restritivas do fornecedor de dados e devolve as entradas que casaram, como evidência para a sua revisão. Um resultado encontrado nunca reprova sozinho: leva a verificação para revisão humana e a decisão é sempre sua. Se a fonte não estiver disponível, o resultado sai indeterminado e a checagem não é cobrada, nunca um falso nada consta. Complementa o PEP e Listas Restritivas mantido por nós, não o substitui.
- Documento (OCR)
- Face Match
- Liveness
- Listas RestritivasEm breve
"status": "approved"Para quem é
Para instituições financeiras e corretoras que já usam a triagem de PEP e Listas Restritivas e querem uma segunda leitura, de outra origem, sobre os mesmos clientes. Duas fontes independentes diminuem a chance de uma inclusão recente passar despercebida por semanas.
Útil também em onboarding de alto valor, como conta empresarial aberta por procurador pessoa física, em que o custo de errar sobre o cliente justifica consultar mais de uma base antes de aprovar.
Faz sentido para correspondentes bancários e subcredenciadoras que respondem a uma instituição parceira com política de listas própria, e precisam mostrar a ela uma checagem acima do mínimo combinado em contrato.
O que você recebe
O bloco listas traz as entradas que casaram, com o nome da lista, a origem e a data de inclusão, no formato em que a fonte as publica, sem resumo nem reescrita no caminho. flagged diz se houve resultado, e aqui matched_by é derivado dele, então não o leia como prova de casamento pelo documento.
Com a fonte indisponível, o check sai pending, com data preenchido de valores neutros, e fica sem custo. Olhe o outcome primeiro: um flagged falso num check pendente quer dizer que a pergunta não chegou a ser feita.
A data de inclusão de cada entrada separa um registro antigo, talvez já tratado em outro relacionamento, de uma inclusão recente que pede atenção imediata. Arquive o bloco inteiro com o parecer do analista, como trilha para auditoria.
Seis módulos de compliance que aprofundam o screening além do titular: parentes de PEP, vínculos com impedidos, listas e processos.
O módulo se chama pep_lista_restritiva no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
No mesmo flow, ele liga junto: Documento (OCR), Face Match, Liveness.
Um resultado encontrado vai para revisão humana com a evidência, e a decisão é do seu analista. Este módulo complementa o PEP e Listas Restritivas e não o substitui, e a consulta parte sempre do CPF do documento, nunca de um número digitado.
No handler, trate as duas triagens como checks independentes: cada uma chega com o próprio desfecho no webhook. Um caso em revisão por qualquer delas cai na mesma fila do painel, onde o operador abre a verificação com todos os checks.
Se a sua política trata listas de forma distinta, exigindo por exemplo um segundo aprovador quando o registro é novo, use a data de inclusão e a origem de cada entrada para rotear o caso internamente antes do veredito.
O grupo do módulo
Consulta em listas oficiais. Nunca reprova sozinho: sinaliza com evidência para revisão humana.
Preço
R$ 12,58por verificaçãoEm breve
A venda está em preparação e o valor acima é o de catálogo. Módulo marcado como "Em breve" não está à venda e não pode ser adicionado a um flow hoje.
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoQual a diferença para a triagem de PEP e Listas Restritivas?
São consultas de origens diferentes sobre o mesmo CPF. A triagem principal olha as listas oficiais nacionais e internacionais; esta acrescenta uma segunda camada, e as duas respostas chegam separadas.
Um resultado aqui reprova o cadastro?
Não. O que casa vira evidência para revisão humana, e a política sobre o que fazer com cada tipo de lista pertence ao seu time.
O resultado fica guardado para auditoria?
Sim. O check com as entradas casadas integra a verificação e segue as regras de retenção dela, consultável pelo painel e pela API enquanto a verificação existir.
Como vejo uma entrada casada no sandbox?
O sufixo de acerto preenche listas com um exemplo, bom para validar o parser. O desfecho, porém, segue a tabela geral do ambiente de testes, então a revisão só aparece com o sufixo que reprova.
Crie a conta, monte um flow com os módulos que já estão à venda e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
