Descubra os padrões que uma transação sozinha esconde
Fracionar um depósito grande em vários pequenos, espalhar saques por muitos destinos, acordar uma conta parada há meses: cada movimento, olhado sozinho, parece normal. O desenho só aparece quando alguém olha o conjunto, e é isso que este módulo faz com o fluxo que você já nos manda.
Varre, no nosso relógio e sem ninguém esperando, as transações que você já nos mandou pela rota de ingestão, procurando padrões que uma transação sozinha não revela. Cada alerta chega no mesmo webhook assinado de sempre, com a janela e a evidência em número. A varredura é grátis: você paga só pelo alerta emitido, e alerta suprimido por repetição não custa nada. O alerta nunca reprova ninguém: o pior desfecho é revisão humana. Não é o Gate transacional, que responde na hora com um pagamento parado esperando. Não consultamos DICT, MED, bureau nem dado de consórcio entre instituições: o universo é só o que você nos mandou, sob isolamento por cliente. No painel você acompanha, no período que escolher, quantos alertas saíram por 1.000 eventos recebidos e quais ficaram retidos sem cobrança, com o motivo de cada um.
- Monitoramento transacional
"status": "approved"Para quem é
Serve a quem já integra a ingestão de transações e quer, além da resposta imediata, um olhar retrospectivo: carteiras, contas de pagamento e plataformas de ativos virtuais que precisam acompanhar o comportamento do cliente depois do cadastro, e mostrar esse acompanhamento a quem fiscaliza.
Serve também a quem não quer pagar por varredura vazia. O módulo percorre as suas transações no nosso relógio, sem ninguém esperando, e a conta só nasce quando um padrão fecha e vira alerta. Período tranquilo não custa nada.
O que você recebe
Cada alerta chega no webhook assinado de sempre, dentro de transaction_monitor: o pattern que fechou, como structuring, a severity, a window com início e fim, e a evidence. A evidência é só número, como contagem, soma dos valores e intervalo em dias; nunca documento, nome, chave Pix ou endereço de rede.
A severidade tem dois graus, high e medium, e nenhum deles reprova: passed sai null e outcome sai pending sempre. Isso é proposital, para que uma automação sua que bloqueia conta ao ver recusa nunca dispare por causa de um alerta. O sujeito, em reference_id, pode ser o titular, o destino ou o aparelho observado.
Alerta grave nunca fica retido: acima do volume contratado ou sem saldo, ele é entregue assim mesmo, sem cobrança, com billing.waived dizendo o porquê. No painel, em Monitoramento, você acompanha quantos alertas saíram, quantos foram entregues e quais ficaram retidos, com o motivo por escrito.
O módulo transacao_monitor faz a varredura retrospectiva das transações enviadas e manda alerta por webhook quando um padrão fecha.
O módulo se chama transacao_monitor no flow e no webhook.
Como entra no seu flow
O módulo lê o que já entra pela rota de ingestão: nada de chamada nova nem passo para o titular. Leia pattern e severity para decidir quem olha primeiro, e trate evidence como material de análise, cujas chaves mudam de um padrão para outro. O seu receptor deve aceitar valor novo de pattern sem quebrar.
O grupo do módulo
Sinais de risco da sessão, sem passo novo para o usuário.
Preço
R$ 0,30por alerta emitido
O valor é lido do mesmo catálogo que o painel usa para montar um flow, somando os módulos que este exige, se exigir. Ver preços.
Perguntas frequentes
Ler a documentaçãoQual a diferença para o Gate Transacional?
O gate responde na hora sobre um pagamento parado, com liberar, pedir prova ou barrar. Este observa o conjunto depois, sem nada parado, e o desfecho nunca é deixar de pagar. São produtos com payload e preço próprios, e ter um não dá o outro.
A varredura usa dados de outras instituições?
Não. O universo analisado é o que a sua organização nos mandou, sob isolamento por cliente. O histórico de outra empresa nunca entra na sua varredura, e o seu nunca aparece na de ninguém.
Um achado que se repete é cobrado de novo?
Não. Quando o mesmo achado volta a fechar, a repetição é suprimida e fica fora da fatura. Você paga pelo alerta que traz informação nova para o seu time, e não pelo eco dele.
Crie a conta, monte um flow com este módulo e rode a verificação inteira no ambiente de teste, sem consumir saldo.
