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Fraude

Para quem trabalha com prevenção a fraude

Quem trabalha com prevenção a fraude vive entre dois erros. Deixar passar o golpe custa dinheiro na hora; barrar o cliente legítimo custa conversão todo dia, e esse custo quase nunca aparece no relatório. Os artigos desta seleção tratam dos dois lados com o mesmo cuidado.

A seleção descreve a tipologia (identidade sintética, conta laranja, tomada de conta, golpe da falsa central, documento falso, ataque à câmera) e o que cada controle prova e não prova: prova de vida, busca de rosto duplicado, sinais de rede e de aparelho, listas internas de bloqueio. Onde existe avaliação pública com método, como as do NIST, o texto cita a avaliação pelo nome.

O ponto de partida é o funil: onde a fraude entra no cadastro digital, e onde ela só aparece depois da aprovação. Dali a seleção desce para o golpe específico e sobe para a decisão, que é onde a conta do falso positivo precisa estar escrita antes da regra entrar em produção.

artigos na seleção
54
fontes citadas
254

Por onde começar

  1. Onboarding digital e fraude de identidade, onde o funil vaza6 min de leitura
  2. Prova de vida, por que foto de foto engana sistema fraco6 min de leitura
  3. Falso positivo em verificação: o custo invisível que corrói conversão5 min de leitura

Todos os 54 artigos da seleção

  1. Aprovar o ato, e não só a pessoa: o que um login forte não prova num pagamento
    Guia
  2. Backtest de regra antifraude: por que o corte é no tempo e o rótulo ainda não chegou
    Guia
  3. Confirmação fora da chamada: o pedido chega por um canal, a aprovação sai por outro
    Guia
  4. Contratação remota: o candidato que não é quem diz, e por que a entrevista em vídeo não prova identidade
    Guia
  5. Impressão digital de dispositivo colide e envelhece: o que os estudos medem e o que isso muda na regra
    Análise
  6. Prova de humano na era do deepfake: a pergunta certa não é se o vídeo é falso
    Análise
  7. Retenção de 24 horas na exchange: a norma antifraude dos pagamentos chega às prestadoras de ativos virtuais
    Norma explicada
  8. Voz não é prova: por que a voz conhecida no telefone não autentica ninguém
    Norma explicada
  9. Lista de permissão sem atalho: menos atrito para o cliente conhecido, sem dispensar a identidade
    Guia
  10. Golpe em nome do verificador: por que quem faz KYC precisa de um aviso permanente
    Guia
  11. CAPTCHA no cadastro: o que ele para e o que custa
    Análise
  12. Fraude em sinistro de seguro: a identidade de quem recebe
    Guia
  13. Golpe da vaga falsa: o processo seletivo que existe só para coletar documento e selfie
    Guia
  14. Certificação de prova de vida: o que o nível de PAD prova e o que ele não cobre
    Análise
  15. Estimar idade pelo rosto: a precisão real e onde ela falha
    Análise
  16. Fraude no consignado: por que a biometria entrou no empréstimo do INSS
    Guia
  17. Viés demográfico em reconhecimento facial: o que a avaliação do NIST mediu
    Análise
  18. Reautenticação biométrica depois do cadastro: contra o que você compara
    Guia
  19. Viagem impossível: a regra que acusa o cliente honesto que negou a localização
    Análise
  20. Cadastro de dispositivos no Pix: a Resolução BCB 403/2024 e o novo alvo da fraude
    Norma explicada
  21. E-mail e telefone como sinal de risco antes de qualquer código
    Análise
  22. Golpe do falso fornecedor: a fatura certa na conta errada
    Guia
  23. Tomada de conta: quando a fraude começa depois do cadastro aprovado
    Guia
  24. Blocklist entre empresas do mesmo grupo: quando o bloqueio pode atravessar
    Guia
  25. Blocklist interna: quando bloquear um documento e por quanto tempo
    Guia
  26. Como montar um time de prevenção a fraude do zero
    Guia
  27. Conta duplicada encontrada: o que fazer depois da busca 1:N
    Guia
  28. Engenharia social contra o atendimento: o elo humano da fraude
    Guia
  29. Fraude em indicação e cashback: quando a promoção vira prejuízo
    Guia
  30. Golpe da falsa central: anatomia do roubo de conta e as contramedidas
    Guia
  31. Selfie com documento na mão: o que essa foto prova e o que não prova
    Guia
  32. VPN, proxy e IP de datacenter no cadastro: o que o endereço de rede diz
    Guia
  33. Página de verificação falsa, quando o golpe imita o seu onboarding
    Guia
  34. SIM swap: o ataque que transforma o SMS em prova fraca
    Análise
  35. Ataques de repetição e automação contra formulários de cadastro
    Guia
  36. Device fingerprinting: o que é possível sem violar a LGPD
    Guia
  37. Fraude de primeira parte, quando o próprio cliente é o golpista
    Guia
  38. Pix e o MED: como o Mecanismo Especial de Devolução funciona na prática
    Norma explicada
  39. Resolução Conjunta 6/2023: compartilhar dados de fraude entre instituições
    Norma explicada
  40. Verificação de idade mínima: o que a lei exige e o que a técnica prova
    Guia
  41. Prova de vida: quanto custa de verdade rodar cada camada
    Análise
  42. Rede de fraude: por que ligar contas por IP e aparelho acusa família e escritório
    Análise
  43. Mulas financeiras e contas laranja: detecção pós-onboarding
    Guia
  44. Deepfake em verificação remota, a ameaça real e as defesas
    Guia
  45. Documento falso, como ele é produzido e como a análise detecta
    Guia
  46. Falso positivo em verificação: o custo invisível que corrói conversão
    Análise
  47. Fraude de identidade sintética: o golpe do cliente que não existe
    Guia
  48. Onboarding digital e fraude de identidade, onde o funil vaza
    Guia
  49. Score de risco explicável: combinar sinais sem virar caixa-preta
    Guia
  50. Detecção de contas duplicadas com biometria 1 para N
    Guia
  51. Fraude com CPF de terceiro, como o golpe funciona e como é barrado
    Guia
  52. Injeção de câmera, o ataque que não passa pela lente
    Guia
  53. O custo da fraude para fintechs, a conta além da perda direta
    Análise
  54. Prova de vida, por que foto de foto engana sistema fraco
    Guia