A conta honesta do build interno de verificação: modelos e a régua pública do NIST, dados de calibração sob a LGPD, operação contínua e custo de oportunidade, contra o preço por verificação de um fornecedor.
O desenho completo da abertura de conta PJ: KYC do representante, KYB da empresa e a prova do vínculo de poderes entre os dois, na ordem que evita funil travado e assinatura sem poder.
O que a Circular BCB 3.978/2020 exige depois do onboarding: atualização cadastral, PEP superveniente, perfil transacional e reverificação desenhada sem atrito desnecessário.
A conta laranja passa no cadastro porque a identidade é real. Os sinais da Carta Circular BCB 4.001, o que o MED do Pix devolve e não devolve, e a porta que a busca facial 1:N fecha.
Endereço compartilhado em massa, capital social incompatível, QSA circular, CNAE genérico e CNPJ novo com volume alto. Como ler os dados públicos da Receita como evidência.
Quem é a pessoa natural por trás da empresa que você cadastra: o conceito na regulamentação do CNPJ, a presunção dos 25% e um método auditável para subir a cadeia societária.
A Carteira de Identidade Nacional adota o CPF como número único, tem QR e leitura mecânica; o RG legado convive com ela por anos. O que o Decreto 10.977/2022 e a Lei 14.534/2023 mudam para quem valida documento.
Um mapa da Circular BCB 3.978/2020 por capítulo, com artigo citado: política de PLD-FT, avaliação interna de risco, conhecer clientes, beneficiário final, monitoramento, comunicação ao COAF e guarda de registros.
O que um contrato social ou estatuto prova num fluxo de KYB, quais campos conferir e onde mora a pegadinha: Código Civil, Lei 6.404/1976, Lei 8.934/1994 e o registro que dá eficácia ao papel.
O que um rosto sintético consegue contra a prova de vida, por onde ele entra no fluxo e por que defesa séria é em camadas. Com ISO/IEC 30107, as avaliações públicas do NIST e o alerta da Europol.
