Subir até o beneficiário final é recursão, e recursão precisa de condição de parada. A parada que a norma escreve, a aritmética que poda ramos e por que cadeia não resolvida nunca vira "não há beneficiário".
O desenho completo da abertura de conta PJ: KYC do representante, KYB da empresa e a prova do vínculo de poderes entre os dois, na ordem que evita funil travado e assinatura sem poder.
Endereço compartilhado em massa, capital social incompatível, QSA circular, CNAE genérico e CNPJ novo com volume alto. Como ler os dados públicos da Receita como evidência.
Quem é a pessoa natural por trás da empresa que você cadastra: o conceito na regulamentação do CNPJ, a presunção dos 25% e um método auditável para subir a cadeia societária.
O que um contrato social ou estatuto prova num fluxo de KYB, quais campos conferir e onde mora a pegadinha: Código Civil, Lei 6.404/1976, Lei 8.934/1994 e o registro que dá eficácia ao papel.
De onde vem o carimbo de situação cadastral do CNPJ, o que cada um dos cinco estados significa e como um fluxo de onboarding de empresas deve reagir a cada um deles.
A IN RFB 2.229/2024 criou o CNPJ com letras, em vigor para novas inscrições desde julho de 2026. O novo formato, o cálculo do dígito verificador e os pontos de quebra em sistemas.
Verificar uma empresa é verificar as pessoas por trás dela. Como funciona a consulta de QSA, o que é beneficiário final e o que a IN RFB 2.119/2022 e a Circular BCB 3.978/2020 exigem.