Aprovação, revisão, rejeição, latência p95, recaptura e erro de fonte externa. Como montar o painel que separa queda de conversão de aumento de fraude, com método de SLI e SLO.
O MED devolve um Pix de golpe, mas só o que ainda está nas contas e nunca do terceiro de boa-fé. O rito vigente do Regulamento do Pix, o rastreio do MED 2.0, a marcação no DICT e a defesa na abertura.
No cadastro de PJ, o ato de quem assina sem poderes é ineficaz perante a empresa até ela ratificar. Administrador e procurador no Código Civil, a Circular BCB 3.978 sobre representantes e o peso de cada assinatura.
Não existe lei específica de dados biométricos no Brasil: o regime é a LGPD mais a ANPD. O que o regulador tem sinalizado sobre necessidade, transparência e proporcionalidade em biometria.
O Banco Central autorizou instituições a trocar indícios de fraude entre si. O que a Resolução Conjunta CMN/BCB 6/2023 permite compartilhar, o que fica de fora, e como isso convive com o sigilo bancário e a LGPD.
A Resolução CVM 50/2021 é o regime de PLD-FT do mercado de valores mobiliários. Quem está sujeito, a avaliação interna de risco, o tratamento de PEP e a comunicação ao COAF, comparados com a Circular BCB 3.978/2020.
Enviar dado de verificação a fornecedor fora do Brasil exige base do artigo 33 da LGPD. O que mudou com a Resolução CD/ANPD 19/2024 e as cláusulas-padrão contratuais.
A Recomendação 16 do GAFI exige que dados de originador e beneficiário viajem com a transferência de ativo virtual. O que precisa viajar, o limite de minimis e por que a regra exige identificação das duas pontas.
Onde a lei brasileira exige barrar menores, por que a autodeclaração não vale nada e como documento, biometria e estimativa facial de idade se combinam num desenho honesto.
Quase todo falso positivo de triagem de sanções e PEP nasce na comparação de nomes. Números medidos na base aberta da CGU, as tabelas de transliteração do ICAO 9303 e a regra que impede reprovação automática.
