Autenticar quem está na conta não prova que ele aprovou este valor para este destinatário. A ligação dinâmica europeia, a confirmação de pagamento do W3C e o OpenID4VP mostram como amarrar o ato.
Testar uma regra antifraude no histórico parece simples e engana de dois jeitos: divisão aleatória que mistura passado e futuro e rótulo de fraude que ainda não amadureceu. Como montar o corte.
Definição de carteira autocustodiada, identificação do proprietário, comunicação ao COAF a partir de US$ 10 mil pela Resolução BCB 591/2026, retenção cautelar de 2027 e o que a lista SDN da OFAC traz de endereço.
A Lei 15.397/2026 criou a cessão de conta laranja no art. 171, § 2º, VII, do Código Penal. O texto exato, a finalidade que o tipo exige, a pena e o que muda para quem abre e monitora contas.
Quando o pedido de pagamento chega por vídeo, voz ou mensagem que o golpista ofereceu, a defesa está fora da conversa. Canal cadastrado, código que expira e fator do titular.
O art. 2º-A da Resolução BCB 142/2021, incluído pela Resolução BCB 501/2025, manda rejeitar pagamentos destinados a conta sob fundada suspeita de fraude. Quem deve, o que alcança e o que registrar.
Identidade roubada passa na checagem de antecedentes e foto alterada passa na entrevista. O que o FBI, o Departamento de Justiça dos EUA e um caso relatado pela própria empresa ensinam ao RH.
A Circular BCB 3.978 deixa comprar o sistema e o serviço auxiliar, mas proíbe terceirizar a análise. O que o dossiê precisa sustentar, quem decide, em que prazo e com que sigilo.
Dois aparelhos com a mesma assinatura e um aparelho com assinatura nova depois de uma atualização. O que cinco estudos revisados por pares mediram e por que igualdade exata erra nos dois sentidos.
Banco Central, CVM e Coaf publicaram em julho de 2026 normas sobre as jurisdições listadas pelo GAFI. O que cada uma exige, quem ela alcança e como a lista chega até quem precisa aplicá-la.
