Origem dos recursos e origem do patrimônio não são a mesma pergunta. Onde a Circular BCB 3.978/2020 obriga a registrá-las, o que fazer quando o cliente se recusa a responder, e que prova combina com cada tipo de origem.
A eleição de 2026 muda a lista de pessoas expostas politicamente em janeiro e fevereiro de 2027. As datas de posse da Constituição com a Emenda 111, a regra dos cinco anos da Circular 3.978 e o que vale para candidato.
A Lei 1.521/1951 chama a pirâmide de bola de neve; a Lei 6.385/1976 faz da oferta pública de investimento coletivo um valor mobiliário. Como separar os dois, e os sinais que a conta que recebe o dinheiro deixa.
O Pix Automático debita sem autenticar a cada cobrança, e o risco de golpe mora em quem recebe. O que o Regulamento do Pix exige da autorização, a restrição de 2025 ao recebedor e quando o MED devolve.
O conteúdo mínimo do art. 3º da Circular BCB 3.978/2020 item por item, a diferença entre política, manual e avaliação de risco, e a matriz de quem aprova cada documento.
Login forte não protege a conta se a recuperação aceita um código por SMS. As quatro classes de recuperação da NIST SP 800-63B-4, o que ela exige numa conta AAL2 e onde a verificação de identidade volta.
Na SCD o cliente é quem toma crédito; na SEP também é quem empresta. O que a Resolução CMN 5.050/2022 exige de cada lado, como o limite de R$ 15.000 por credor depende do CPF, e onde a Circular 3.978 entra.
Um sócio exposto politicamente muda o cadastro da pessoa jurídica pelo beneficiário final e pelo estreito colaborador. Os artigos da Circular BCB 3.978/2020, a Recomendação 12 do GAFI e um exemplo com percentuais.
Canal de denúncia é obrigação para instituição autorizada pelo Banco Central, estatal e contratado público de grande vulto, e conta a favor de toda empresa na Lei Anticorrupção. O que a norma exige e o que a CGU testa.
Mandar cem contratos para assinatura não pode custar a prova de cada um. Por que o hash do documento entra no link na emissão, o que cada aviso diz e o que conferir quando o lote fecha.
