Um erro de carga deixou fora do monitoramento de um banco britânico toda conta que transacionava no dia em que abria: 46,5 milhões de transações em três anos. O que a FCA conta e a reconciliação diária que pega o erro.
Por quase seis anos, a triagem de sanções de um banco digital britânico comparou clientes pessoa física com 39 dos 3.088 nomes da lista oficial. O que a FCA conta e o teste que pega o erro.
A ação da SEC contra o Danske Bank é sobre o que o banco disse que fazia: o que a petição alega, os alertas que a matriz recebeu e o que a norma pede antes de declarar efetividade.
Agentes de IA já navegam e preenchem formulários por pessoas. O que os padrões do W3C e da IETF permitem saber sobre o agente, o que deixam de fora e por que a verificação da pessoa continua sendo outra camada.
O assessor capta o cliente, mas o cadastro é do intermediário, que responde pelos atos dele. O termo de ciência obrigatório, o que o assessor não pode fazer e o que a corretora fiscaliza, artigo por artigo.
A Avaliação Nacional de Riscos de 2021: risco de lavagem médio, cinco ameaças muito altas, os setores mais vulneráveis e por que a Circular 3.978 manda usá-la na avaliação interna.
O que é a Avaliação Eletrônica de Conformidade do Coaf, os dois prazos, os três resultados possíveis e o que o relatório oficial da Avec de factoring de 2018 mostra: 56% das avaliações sem resposta.
O ECA proíbe vender e também entregar bebida a menor, e o Decreto 12.880/2026 manda verificar a idade no cadastro ou na compra, sem autodeclaração. Os dois momentos de controle, com crime, multa e o que mudou em 2025.
O inciso XVII do art. 9º da Lei 9.613 põe na lista quem vende ou intermedeia gado, cavalo e outros bens rurais de alto valor, mas nenhuma norma setorial o regulamenta. O que vale, o que falta e como tratar a lacuna.
Quem vende bem móvel de R$ 10 mil ou mais por unidade segue a Resolução Coaf 25/2013: cadastro e registro, espécie de R$ 30 mil em seis meses ao Coaf, guarda por 5 anos e a camada da Resolução 36.
