Por que KYC regulado roda em obrigação legal, e não em consentimento: um mapa fluxo a fluxo das bases dos artigos 7º e 11 da LGPD, do cadastro à biometria e ao marketing.
Ler o artigoA conta honesta do build interno de verificação: modelos e a régua pública do NIST, dados de calibração sob a LGPD, operação contínua e custo de oportunidade, contra o preço por verificação de um fornecedor.
Ler o artigoO desenho completo da abertura de conta PJ: KYC do representante, KYB da empresa e a prova do vínculo de poderes entre os dois, na ordem que evita funil travado e assinatura sem poder.
Ler o artigoO que a Circular BCB 3.978/2020 exige depois do onboarding: atualização cadastral, PEP superveniente, perfil transacional e reverificação desenhada sem atrito desnecessário.
Ler o artigoA conta laranja passa no cadastro porque a identidade é real. Os sinais da Carta Circular BCB 4.001, o que o MED do Pix devolve e não devolve, e a porta que a busca facial 1:N fecha.
Ler o artigoEndereço compartilhado em massa, capital social incompatível, QSA circular, CNAE genérico e CNPJ novo com volume alto. Como ler os dados públicos da Receita como evidência.
Ler o artigoQuem é a pessoa natural por trás da empresa que você cadastra: o conceito na regulamentação do CNPJ, a presunção dos 25% e um método auditável para subir a cadeia societária.
Ler o artigoA Carteira de Identidade Nacional adota o CPF como número único, tem QR e leitura mecânica; o RG legado convive com ela por anos. O que o Decreto 10.977/2022 e a Lei 14.534/2023 mudam para quem valida documento.
Ler o artigoUm mapa da Circular BCB 3.978/2020 por capítulo, com artigo citado: política de PLD-FT, avaliação interna de risco, conhecer clientes, beneficiário final, monitoramento, comunicação ao COAF e guarda de registros.
Ler o artigoO que um contrato social ou estatuto prova num fluxo de KYB, quais campos conferir e onde mora a pegadinha: Código Civil, Lei 6.404/1976, Lei 8.934/1994 e o registro que dá eficácia ao papel.
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